Nos Services

Nos conseillers commencent toujours par établir avec nos futurs clients un bilan patrimonial. L’objectif est de faire avec eux un tour complet de leur situation patrimoniale, d’appréhender au mieux leur environnement personnel et leurs modes de fonctionnement.

Ces informations restent bien évidemment confidentielles, mais sont très importantes, car ce sont elles qui vont déterminer les solutions et la pertinence de nos recommandations.

En fonction des attentes et des capacités de nos clients, nous commençons par leur présenter une ou plusieurs pistes qui vont leur permettre d’atteindre les objectifs patrimoniaux fixés.

Pour éviter toute ambiguïté, après ce premier choix, nous explicitons de manière approfondie les caractéristiques des dispositifs.

Nous sommes draconiens sur le choix des produits que nous sommes amenés à proposer à nos clients et ne travaillons qu’avec des promoteurs triés sur le volet. Nous sélectionnons les meilleurs programmes immobiliers en fonction de plusieurs critères :

– Souhaits du client
– Emplacement du programme et qualité du bassin d’emploi
– Cohérence avec les objectifs financiers

Le choix de la localisation des biens est très important, car c’est lui qui va conditionner la présence de locataires et la valeur patrimoniale du bien à terme.

Nos clients ont le choix et nous leur proposons toujours plusieurs produits qui correspondent à ceux décrits lors de l’étape précédente.

Pour tous les projets, nous mettons en place un gestionnaire. Ce professionnel de la gestion locative va prendre en charge l’intégralité des opérations de gestion.

Nos clients n’ont pas à rechercher ni à avoir de contact avec le locataire et ils reçoivent chaque mois un virement du gestionnaire qui correspond au loyer du locataire.

Nos clients bénéficient toujours d’une police d’assurance qui les garantit contre l’absence de locataire, les loyers impayés, les dégradations et la protection juridique.

La majorité des financements se font sans aucun apport personnel. Nous déterminons la solution de financement la plus adaptée en fonction de chaque situation : crédit in fine ou amortissable, durée du crédit et assurances liées à l’opération.

Pour obtenir les meilleures conditions, nous mettons en concurrence plusieurs établissements bancaires.

À partir du moment où la banque a édité son offre de prêt et que celle-ci a été acceptée. Nous accompagnons nos clients pour toutes les démarches, y compris la signature des documents définitifs auprès du notaire.

Nous guidons et accompagnons nos clients dans toutes les démarches administratives. Nous sommes l’interface entre nos clients et la multitude de partenaires qui interviennent sur une opération immobilière. (Notaires, comptables, gestionnaires, promoteurs, centre des impôts… etc.).

Nous aidons nos clients à établir les premières déclarations fiscales en intégrant les éléments qui sont transmis par les gestionnaires.

Nous attachons une importance toute particulière à la qualité du suivi dans le temps. Aussi, nous avons mis en place un service de veille patrimoniale qui permet d’adapter la stratégie retenue au départ en fonction de l’évolution de la situation de nos clients et des variations liées à des facteurs externes tels que la fiscalité, les contextes économiques et politiques.